El objetivo del crimen organizado es al final del día, generar dinero, por lo tanto la intervención de los sistemas bancarios es común, aunque estos normalmente no lo saben. El departamento del tesoro de los Estados Unidos han señalado a CIBanco, Intercam y Vector una serie de bancos acusados de lavado de dinero para el crimen organizado, en particular los carteles que trafican fentanilo a los Estados Unidos.
¿Por qué estos bancos mexicanos fueron acusados de lavado de dinero?
- Durante el 25 de junio, Scott Bessent anunció sanciones contra tres instituciones financieras (CIBanco, Intercam y Vector), por presuntos nexos con el crimen organizado.
- Estas sanciones evitan que instituciones bancarias de los Estados Unidos tengan una relación comercial con ellos, lo cual puede ser devastador.
- En particular, están acusados de facilitar el movimiento de dinero a China con el propósito de comprar químicos precursores de fentanilo.
¿Cómo ha reaccionado México sobre las acusaciones de lavado de dinero de 3 bancos?
Estados Unidos, incluso antes de la llegada de Donald Trump usualmente actúa primero y hace preguntas después, sin importarle mucho la opinión de otros países. Un patrón de comportamiento que solamente se ha vuelto más notorio en el segundo gobierno de Donald Trump. Tanto la presidenta, Claudia Sheinbaum, y hacienda (Secretaría de Hacienda y Crédito Público) han reaccionado sorprendidos frente a estas medidas.
En particular, la Secretaría de Hacienda y Crédito Público compartió un comunicado diciendo que las autoridades mexicanas y las autoridades estadounidenses mantienen un diálogo para investigar este tipo de delitos. Pero en esta acusación en particular, no hubo ninguna comunicación, luego recibieron las supuestas pruebas, las cuales a todas luces parecen ser transacciones normales y comunes.
Nota informativa sobre investigaciones en el sector financiero.https://t.co/BJk6lZEgAO#ComunicadoHacienda pic.twitter.com/K8bkmLXIWe
— Hacienda (@Hacienda_Mexico) June 25, 2025
Este mensaje se ha visto repetido por la presidenta Claudia Sheinbaum, la cual ha repetido varios de los puntos mencionados por la Secretaría de Hacienda y Crédito Público. Mencionó además, que de existir las pruebas, ella actuará para que dichos bancos sean sancionados, multados o se abran investigaciones penales, conforme sea necesario. Asegurando de que no habrá impunidad, siempre y cuando existan las pruebas necesarias.
#MañaneraPresidenta | SHEINBAUM EXIGE PRUEBAS A EE.UU
— Juncal Solano (@juncalssolano) June 26, 2025
Claudia Sheinbaum responde con firmeza al Departamento del Tesoro de EE.UU. tras señalar a bancos mexicanos por lavado de dinero.
🗣️ “Si no hay pruebas, no puede haber de nuestra parte reconocimiento de lavado de dinero… pic.twitter.com/qZktXBzqPh
CIBanco, Intercam y Vector han dado las siguientes declaraciones al respecto, empezando por CIBanco:
— CIBanco (@cibanco) June 26, 2025
COMUNICADO OFICIAL pic.twitter.com/jvdq8Y5cTx
— Intercam Banco (@IntercamBanco) June 25, 2025
¿Son confiables las pruebas en contra de los 3 bancos mexicanos acusados de lavado de dinero?
Todo el día, todos los días, México realiza comercio con China, por medio de una gran cantidad de bancos. Por lo que una acusación de este tipo debe de ser bastante particular y estar bien argumentada, cosa que no es así. En el caso de los 3 bancos, Estados Unidos acusa de que estos facilitaron pagos a compañías en China, establecidas legalmente, que acusa de enviar químicos precursores del fentanilo a Estados Unidos.
Una cosa que no se ha hecho clara es si estos son fabricantes o transportistas, cosa que cambia radicalmente la naturaleza de la transacción; al mismo tiempo que alza la pregunta de ¿por qué no simplemente no han sancionado a las empresas en China si tienen conocimiento de ellas?
Cartels have exploited Mexico-based financial institutions to move money, enabling the vicious fentanyl supply chain that has poisoned countless Americans.
— Treasury Secretary Scott Bessent (@SecScottBessent) June 25, 2025
Through the first use of a new powerful authority granted by Congress, Treasury will effectively require U.S. financial…
Un caso que llama la atención entre los otros bancos es el de Intercam, donde dicen explícitamente que en 2022, ejecutivos del banco se reunieron con -supuestos- integrantes del Cártel de Jalisco Nueva Generación para hablar sobre nuevas maneras de lavado de dinero y de envio de fondos a China. De nuevo, no hay evidencia que soporte esta teoría, o al menos no se ha compartido con las autoridades mexicanas.
¿Por qué Estados Unidos de repente impuso sanciones sobre los bancos mexicanos?
El mundo de la política estadounidense es muy complicado y solamente podemos especular en los motivos de los involucrados. Pero varios factores y detalles hacen sospechosas las acciones del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos. Estas medidas fueron anunciadas y en cierta medida guiadas por Scott Bessent, uno de los principales allegados de Donald Trump y artífice de varias de sus políticas económicas.
En su mensaje dijo que esta era la primera ocasión que se realizaba algo así, en particular porque este es “un nuevo poder” que le ha autorizado el congreso. Dudamos que esto sea el caso en el que está probando los límites de su poder al saltarse la diplomacia y ordenar sanciones por su cuenta, pero ciertamente es una teoría que ha rondado en las redes sociales.
The issue of fentanyl abuse does not exist in China. It is the U.S.'s responsibility to solve this problem. China urges the U.S. to face the facts, correct its wrongdoing, and engage in dialogue based on equality, respect, and mutual benefit.#ExPressConference pic.twitter.com/cPoYSpdo36
— China & World (@China_and_World) June 26, 2025
Este también podría ser el caso de que es un golpe conveniente, las estrategias anti migrantes de Donald Trump y el incremento de la vigilancia en la frontera no han dado resultados a la hora de reducir la crisis del fentanilo. Por lo que este movimiento podría ser una manera de asegurar a la población que están haciendo de su parte por combatir las drogas.
Otra teoría que ha sido compartida en redes sociales tiene que ver con el dueño de uno de los bancos, Vector, que está fuertemente relacionado con Alfonso Romo Garza, un empresario mexicano bastante importante y un aliado clave tanto de Vicente Fox como de Andrés Manuel López Obrador. Por lo que algunos han visto esto como un golpe calculado contra la reputación del expresidente. ¿Crees que CIBanco, Intercam y Vector sean inocentes o realmente tienen nexos con el crimen organizado?
