De entre todas las estafas del mundo, hay pocas que son tan eficientes y dañinas como lo es la estafa piramidal o la estafa de Ponzi. Con algunos ejemplos que han causado daños por cantidades increíbles de dinero. Y siguiendo en sus pasos está Johanna Michely García, de Florida.
Puntos Clave
- Las estafas de Ponzi reciben su nombre por Carlo Ponzi.
- Sin embargo, no fue el primero en utilizar este método, ese fue: William F. Miller.
- También son llamadas estafas piramidales, por el tamaño y magnitud de estas.
¿Qué pasó?
Aunque suene mal, se siente muy bien ganar dinero sin trabajar. Y no tiene que ser ilegal, puede ser encontrarse dinero en la calle o un regalo de un ser querido. Sin embargo, hay algunas personas que han exagerado bastante a la hora de intentar ganar dinero. Y se han ido de lleno al territorio de lo ilegal.
Este es el caso de Johanna Michely, que defraudó a inversores por más de 200 millones de dólares. Ella solía ser la directora de MJ Capital Funding, una empresa de financiamiento para empresas. Sin embargo, este tipo de empresas deben de ser manejadas de manera muy cuidadosa, porque es bastante fácil crear una estafa.
De acuerdo a las autoridades, Johanna Michely comenzó a solicitar fondos a inversores, esto para que desde su empresa pudiera invertir en pequeñas y medianas empresas. Sin embargo, no consiguió dar resultados a sus inversores, lo cual le podría causar serios problemas económicos.
Así que para pagarles a ellos, comenzó a utilizar los fondos de nuevos inversionistas para pagarle a los viejos. De esta manera comenzó a acumular fondos y a vivir una vida de lujos. Las autoridades además dicen que incluso después de ser descubierta continuó realizando una estafa similar. A pesar de que se ha hecho todo lo posible, los inversionistas han perdido más de 90 millones de dólares.
¿Qué es una estafa piramidal?
Es importante estar consciente de que es y cómo funciona este tipo de estafa, ya que se pueden ver en todo el mundo y han causado una gran cantidad de daño a miles de personas. Hay muchas maneras de configurar este tipo de estafa, pero de manera general incluyen que hagas una inversión que te devolverá un gran porcentaje de interés. Además, te solicita que invites a otras personas para que ellos también inviertan.
En muchas ocasiones, una estafa piramidal le paga a los primeros inversores con el dinero de las personas a las que invitaron. Sin embargo, llega un punto en el que la persona que lo inició le deja de pagar a todos los involucrados. Y se escapa con el dinero o es atrapado.
Otro tipo de estafas
Sin embargo, gracias a los grandes esfuerzos de varias agencias de gobierno alrededor del mundo, se ha conseguido que muchas de estas estafas sean detenidas antes de que puedan causar tanto daño. Sin embargo, una de las estafas más modernas está ocurriendo en internet y con la ayuda de las criptomonedas.
Esto porque es un espacio que aún no está bien definido o regulado. Por lo que abundan las estafas y abusos. Uno de los casos más interesantes es el de la red social del –aún– expresidente Donald Trump, Truth Social. De la cual sus usuarios se quejan de que han perdido decenas de miles de dólares en criptomonedas que son anunciadas en está página.
